如何选择合适财务顾问
***者手头资产日益增多，好的财务顾问却往往难寻。在我国行作为的财务顾问渠道，***财务顾问经理仍是绝大部分散户财务顾问的选顾问，而诺亚等第三方财务顾问的崛起，为高净值***者提供了新的选择。
在财务顾问往往作为一种***身份，向***者提供财务顾问咨询，同时存在大量兼具其他身份的不同顾问。财务顾问可以帮助客户储蓄、***并增值资产。通常他们会帮助客户解决某一特定目标，如帮助客户买房、安排养老计划、重新审视并理清个人旗下资产，并帮助客户在不同属性的资产之间配置。此外对财务顾问的定义相当宽泛，包括券商经纪人、“***”经纪人、***（放心保）销售、***客户经理、财务顾问、公募销售、会计师，或者以上任何几种的混合角色。通常情况下部分角色代表了某种销售性质，如***销售主推***、***经理偏向推荐***财务顾问产品。
在任何一个合格的财务顾问，认证财务顾问是必备条件。获得CFP认证，需要经过国际注册财务顾问标准会的资格考试。财务顾问在获得资格认证后，每年还需继续学习***和道德课程。不过即使通过CFP认证，部分财务顾问也缺乏经验和资历，需要进一步筛选，如进一步参考私人财务顾问协会的资历，这一协会的成员须承诺只从客户手中收取服务费，从而只代表客户的利益。
?财务顾问规划的八大内容
既然部落的名字为“天涯财务顾问工作室”，那首先我们肯定必须弄清二个问题，何为财务顾问规划？财务顾问规划包括哪些内容？
何为财务顾问规划呢？财务顾问规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与***规划、税收筹划、***规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或综合性的方案，使客户不断提高生活质量，***终达到终生的财务顾问安全、自主和自由的过程。
从财务顾问规划的概念可以看出，财务顾问规划包括如下八大方面的内容：
1.现金规划
2.消费支出规划
3.风险管理与***规划
4.税收筹划
5.***规划
5.退休养老规划
6.财产分配与传承规划
综合财务顾问中的八大规划是相辅相成互相协调的，要保证财务顾问安全一般需要现金规划、风险管理规划和退休规划；要实现资产的增值，则需要***规划；要对我们的资产进行保护，则涉及税收规划和遗产规划。一般客户需要的服务并不是实现单一目标，通常是多元目标的组合优化。因此、我们对我们自己或家庭做财务顾问规划就要坚持通观全盘、整体规划的原则。我们首先是考虑做好现金规划、风险管理规划、子女教育规划和消费支出规划，满足其刚性需求，然后在此基础上作好***规划。退休规划又与风险管理规划***规划等相联系需要相互结合。税收规划是贯穿人生的各个阶段、各个方面的，包括财产的传承。
现在各位朋友对财务顾问规划有了个宏观的理解了吧。
青岛加快推进财务顾问近年来青岛市***培育扶持财务顾问“双十两大”工程建设，加快推进财务顾问“十大运营企业”、“十大在建项目”和“园区建设工程”、“人才培养工程”，促使我市财务顾问服务实现历史性突破。据统计2013年全市承接财务顾问合同2515份，财务顾问合同额24.4亿美元，执行额17.1亿美元，连续五年实现“倍增”。
***区域优势明显。2013年全市财务顾问两项建议目标均超额完成全年任务，完成率分别达到157.4%和152.3%。崂山区、开发区、市南区、市北区、胶州市五个区市执行额过亿美元。目前各区（市）均登记开展了财务顾问业务实现业务全覆盖。
产业规模、实力的增长直接源自企业实力的增强。据统计2013年登记注册财务顾问企业559家，开展财务顾问业务企业249家。青岛朗讯科技通讯设备有限公司、青岛海尔软件有限公司等40家财务顾问企业执行额超过千万美元，业务总额11.2亿美元，占全市比重69%。
此外市场持续扩大，承接财务顾问来源地达93个。其中承接日本、美国财务顾问额分别为3.6亿美元和3.1亿美元，占总量的20%和18.9%。同时产业就业规模稳步扩大，我市财务顾问从业人员2013年达到15万人同比增长108.3%，新增就业人员7.8万人，大学（含大专）以上学历9.2万人，占从业人员的61.9%。
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