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高利转d贷罪

　　高利转d贷罪规定在我国刑f法第1百七十五条，是指违反***规定，以转贷牟利为目的，套取***机构资金高利转d贷他人，违f法所得数额较大的行为。根据2010年5月7日***G高人民JC院、《关于***管辖的***案件追诉标准的规定（二）》第二十六条，以转贷牟利为目的，套取***机构资金高利转d贷他人，下列情形之一的，应予追诉：

　　（1）高利转d贷，律师***代理，违f法所得数额在十万元以上的；

　　（2）虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转d贷受过行政处罚二次以上，又高利转d贷的

　　2008年4月，上海度X企业发展有限公司（以下简称度X公司）临时员工曹某在得知上海龙X物业管理有限公司（以下简称龙X公S）法定代表人陈某某急需资金还债后，为牟取利益，伙同代表人周某，决定以度X公司需要流动资金为由，向申请贷D款1000万元，再高利转d贷给龙X公司。2008年5月27日，度X公司收到发放的贷D款1000万元。其中，783万元代龙X公司偿还上海某典当有限公司的欠款，66.8万元作为被告人曹某及其他人员的好处费，留在度X公司账上的150.2万元中，30万元系贷D款保证金，13.7万余元系度X公司***贷D款顾问费、评估费等，45万余元系归还贷D款***，60余万元被用于度X公司的日常经营。2010年12月16日，上海市闸北区人民F院作出（2010）闸刑初字第900号***判J决，认定被告单位上海度X企业发展有限公司犯高利转d贷罪，判处罚金150万元。被告人周某犯高利转d贷罪，***律师，判处有期徒刑一年，缓刑二年。被告人曹某犯高利转d贷罪，判处有期徒刑一年，***律师哪家好，缓刑一年。

　　现实生活中，我们时常会发现这样一种情形，即企业从融资，获得的资金由于未能立即投入使用而成为闲置资金，企业为了冲抵***损失并获取一定利益，而将贷D款所得资金借与他人，并收取高额***。虽然这些企业在贷D款时并不具有转贷牟利的目的，但其后来以将贷D款擅自借与他人的行为完全符合高利转d贷罪的构成要件，***律师，已经触碰刑f法红线。

1、涉及到未成年人，秘密开庭是否会通知其家长出庭呢？家长在庭上可以为他求情吗？

　　开庭审理前，应当通知未成年被告人的法定代理人出庭。法定代理人无法出庭或者确实不适宜出庭的，应另行通知其他监护人或者其他成年近亲属出庭。经通知，其他监护人或者成年近亲属不到庭的，应当记录在卷。

2、开庭当庭犯Z罪嫌疑人可以发表意见吗？家属可以发表意见吗？

　　(1)审判案件过程中，应当充分保证被告人辩护权利开庭时被告可以为自己辩护，针对控诉一方的指控进行反驳和辩解，以保护自己的合法权益，是法定的权利。

　　(2)家属除非作为证人出庭或者是作为辩护人，否则只能参与旁听。

　　委托***的律师作为辩护人能更好的从***角度出发维护被告的合法权益。

3、同案F犯会一起开庭宣判吗？

　　对于共同犯Z罪案件中的被告人，一般是一起审理，应当分别进行讯问。合议庭认为必要时，可以传唤共同被告人同时到庭对质。但如有其它案件的，也可以另案处理，一般是一起审理，但部分嫌疑人因抓的非常晚，先前的已经审理了，就单独进行判P决。

如何认定“f法占有目的”要件呢?笔者认为，应当从以下几方面着手：

　　1、关于行为人集中阶段的收入能力和偿付能力。这方面可以通过调取行为人的工资收入或者经营收入，同时结合其卡存款来证明。如果发现行为人在集中消费阶段具有稳定的收入(调***明)或者良好的经营状况(调取期间的经营报表)，或者通过调取其他卡发现行为人集中透支阶段仍有大量存款，那么，即便后来其因客观原因变化导致其无力还款，也不能认定持卡人构成***罪。因为这不符合《关于办理妨害***管理***案件具体应用***若干问题的解释》(下称《解释》)第6条第2款第1项关于“明知没有还款能力而大量透支，无法归还的”的规定。

　　2、关于违约的原因。如果违约是因为行为人挥霍或者不良恶习，等原因造成的(通过调取***消费记录、证人证言、被告人供述予以证实)，那就可以认定其有f法占有的目的。反之，如果违约是因意志以外的原因导致暂时无法偿还，比如本人或者主要家庭成员出现重大***导致医费开支过大、经营发生不可预料的巨大亏损、失业、遭遇天灾或者横祸等情况，则不能视为行为人具有f法占有的目的。