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上证报昨日获悉，为规范***领域违规问题，打击******中介和***套利行为，促进***市场健康有序发展，引导资金支持实体经济，北京银保监局于近日印发《关于规范***业***机构***业务的监管意见》(下称《意见》)。另外，近期监管部门针对企业集团财务公司***业务也下发相关通知，以进一步加强财务公司***业务监管，防范***业务风险。
北京银保监局有关负责人在接受采访时指出，当前***市场的主要风险从操作风险转变为***风险和套利风险，违规环节逐步由交易端转移至承兑端、直贴端，存在背景审查不严等诸多问题。
规范***业务贸易背景审核
“当前，***业务已成为***机构发展供应链***的主要方式，相较于应***款***、保理等业务，***业务具有权属清晰、定价公允、流转规范、交易公开透明等优势。”北京银保监局有关负责人称。
但乱象不容忽视。***市场仍存在业务制度建设滞后，客户准入和背景审查不严，以及利用大量无真实贸易背景承兑、直贴业务虚增存款、空转套利、掩盖不良、套取******和资金等主要违规问题。
针对北京地区***领域风险特征和违规现象，《意见》***从异地企业***业务、商业***相关业务、***业务贸易背景审查、***业务资金审查，以及高比例******业务等五个方面强化规范整治。
其中，《意见》从客户准入审查、贸易背景资料审查以及限额管理等三个方面细化了贸易背景审查要求，自客户准入环节起杜绝***贸易背景***业务，***打击空壳中介公司。
同时，针对当前市场上普遍存在的通过高比例***甚至全额******业务进行监管套利等行为，《意见》也予以严格禁止。
对财务公司的相关通知也强调，应严格审查***业务贸易背景真实性，不得办理无真实贸易背景或贸易背景不清的***业务。要求财务公司严防交易合同、运输单据、出入库单据、检验验收单据、******等资料不实和虚构交易签***据等问题。
据不完全统计，2019年至今，银保监会及其地方派出机构对***违规办理商业***开出至少127张罚单，其中70张罚单涉及办理无真实的贸易背景的******。