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监管部门对财务公司的相关通知中特别指出“个别企业集团财务公司发生***逾期未兑付的风险事件”，要求财务公司依法合规开展***业务。
兴业数金供应链***事业部总经理毛强华告诉：“******风险主要有两种：一种是真实性风险，如果***承兑人否认***是自己知情并开立的，则会发生承兑人拒付的情况，如中交一航局***工程有限公司***账户冒用并开立***电子商票事件；另一种是承兑人***风险，主要是指***承兑人遇到资金问题，出现的兑付危机。去年出现的宝塔石化集团财务公司陷入的***兑付危机，引发了市场极大关注，即是后一种情况。”
为规范财务公司***业务，上述监管通知要求财务公司要控制合理的***承兑业务规模，将***承兑业务纳入对客户的表内外统一授信，不得签发超出客户授信额度的***。
毛强华认为，监管意在强调财务公司开具***不能超过监管“红线”。“财务公司违约主要与过度***有关。按照规定，财务公司的***承兑业务类似于******的授信业务，可以说承兑余额的‘红线’由它的注册资本制约。”
值得注意的是，监管部门特别强调，财务公司要做好***风险应急预案，对于***风险要及时启动预案并于24小时内报送监管部门；要求财务公司强化***兑付的流动性管理，将***承兑业务纳入整体流动性风险管理框架，建立现金流测算和分析体系。