档案建立和单证保管:
为了方便投保人核对和主管部门监管，******代理公司应当建立完整规范的业务档案。客户告知书的制作和信息提示:由于***行业所具有的高技术性和信息不对称性，******代理机构在展业中，应尽量向客户披露相关的信息。业务档案应至少包括下列内容：代理销售保单的基本情况，包括***人、投保人、被***人名称或者姓名，代理***产品名称，***金额，***费，缴费方式等；***费代收和交付被代理***公司的情况；***代理佣金金额和收取情况等；并保证记录的真实性、完整性。
******代理公司还应当妥善管理和使用被代理***公司提供的各种单证、材料；代理关系终止后，应当在30日内将剩余的单证及材料交付被代理***公司。
******代理公司缴存保证金的，应当按注册资本的5%缴存；******代理公司增加注册资本的，应当相应增加保证金数额；******代理公司保证金缴存额达到100万元的，可以不再增加保证金。由于***代理公司与客户的接触，需要了解客户的风险，承担解决客户风险管理的任务，因而要求***代理公司拥有高度***化、规范化的经营管理水平。保证金的缴存应当以***存款形式或者中国保监会认可的其他形式完成，以***存款形式缴存的，应当专户存储到商业***。保证金存款协议中应当约定：“未经中国保监会书面批准，******代理公司不得擅自动用或者处置保证金。***未尽审查义务的，应当在被动用保证金额度内对******代理公司的承担连带责任。”
***代理公司汇集了包括财险、寿险在内的各家***公司的优势产品，使客户可以很方便地在更广泛的范围内选购***产品。***代理从业人员上岗前接受培训的时间不得少于80小时，上岗后每人每年接受培训和教育的时间累计不得少于36小时，其中接受***知识培训及职业道德教育的时间不得少于12小时。***代理公司的业务范围很广，从人寿***、财产***到车辆***等等都可以经营。所以，只要找到一家***代理公司，就可以把自己所需要的***项目都交给他们去处理，这种一站式的服务使客户省事、省力、省钱。
