为了加强银行票据业务的统一管理和日趋规范,适应银行票据业务在个支行推广应用后的业务管理和拓展需要,解决票据业务分散后的统一集中管理,银科推出了银行票据业务管理系统,针对银行票据的签发、承兑、贴现、转贴现、再贴现等票据业务的全过程进行科学管理与业务统计,解决银行手动业务处理中容易出错的问题,并提供票据资金统计和预测功能,提高银行在票据业务处理的信息化水平,实现银行对票据业务现代化、高效化、流程化和统一化的管理目标。
一、系统组成:
本系统包括票据签发管理、贴现管理、转贴现管理(含回购和卖断两种方式)、托收销帐管理、到期提醒、资金需求预测管理等功能,系统基于B/S结构设计,具有较好的稳定性和可维护性。
二、系统特点:
■ 开放式体系结构
系统采用B/S模式下三层体系结构,系统分为前台展现、业务控制、后台数据三个层次,系统按照MVC架构来实现,具有较好的扩展性,可靠性,维护量小。
■ 完整的数据统一处理平台
系统整合省中心下发的核心帐务数据和信贷业务数据,对下发数据进行自动滚动处理,形成分类的业务数据结构。
■ 强大的业务报表处理功能
系统采用WEB下通用的报表处理工具,提供了B/S架构下完整的报表解决方案,该方案包括报表设计器、报表引擎和报表浏览器三部分,为用户定制化报表提供便利。
■ 票据业务全过程跟踪
系统对票据的签发、承兑、贴现,转贴现、到期托收销户的全过程进行跟踪,体现票据的承兑、贴现、在途、在行、到期的各类状态,便于银行资金统计和预测。
三、功能模块:
≯ 基本信息管理
包括行名行号对照表、票据缩微号码对照关系等管理
≯ 签发票据信息查询
通过对核心下发的数据进行统计和分析,显示票据的票据号码、出票单位、承兑行、到期日期、金额等票据信息,并按照支行或单位统计签发票据的汇总信息。
≯ 贴现信息查询
按照票据的到期日期、承兑行、金额、票号、出票单位、贴现日期、贴现单位等查询贴现票据的票号、贴现日期、到期日期、贴现单位、金额、贴现利率等信息。
≯ 票据转贴现业务录入和利息计算
提供票据转贴现业务(包括回购和卖断两种方式)的数据录入和审核功能,并能根据转贴现票据的利率、调整日期等信息自动计算票据的应付利息。
≯ 转贴现信息查询
按照各种条件统计转贴现的票据信息,显示票号、出票单位、承兑行、贴现日期、到期日期、贴现单位、转贴现单位、转贴现日期、转贴现利率及转贴现种类(回购式和卖断式)等信息,并统计出转贴现业务的汇总数据。
≯ 托收到帐票据自动销帐处理
系统根据到期票据的托收到帐情况对票据进行自动销账处理,并对到期的贴现票据进行自动销户处理。
≯ 到期票据提醒
系统对于到期的银行票据进行自动提醒服务,并按照票据的在途时间检索到期需兑付票据的票据号码、金额和汇总的票据总额。
≯ 系统管理功能
包括用户管理、用户权限管理、数据备份和恢复、系统参数设置、外部数据接口处理等。